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(Vidéo) Quelle assurance vie choisir en 2022 ? (La Financière du Patrimoine)

Quelle assurance vie choisir en 2022 ? (La Financière du Patrimoine)

LE MEDIASCOPE |LOGO © www.lemediascope.fr 14.7.2022• Par journaliste. Article mis à jour le 14.7.2022• /article publié édité et mis en une par la rédaction. MEDIASCOPE

Quelle assurance vie choisir en 2022 ?

(La Financière du Patrimoine)

Assurance Vie : + 5% net par an ( notre sélection de fonds) (La Financière du Patrimoine)

Philippe Sainz. Gérant fondateur associé de La Financière du Patrimoine, spécialiste des placements en Assurance vie et de gestion du patrimoine est également chargé de cours à l’université de droit de Montpellier Master 2 Fiscalité/Finance publique.

Dans un entretien accordé à LEGAL-SCOPE Philippe SAINZ est revenu sur les activités de La Financière du Patrimoine et sur les meilleurs fonds et placements de sa sélection en Assurance vie.

Voir aussi : CNews : Jean-Marc Morandini jugé pour « corruption de mineurs » à la rentrée pourra t-il rester sur la chaîne info ?

« Notre cabinet de gestion de patrimoine crée il y a plus de 15 ans est spécialisé dans l’investissement à destination des particuliers et des sociétés.
Nous sommes spécialisés notamment dans les produits d’épargne, (assurance vie, Per, le contrat de capitalisation ( la trésorerie d’entreprise ), les actifs immobiliers ( Investissement direct ou indirect : location nue, LMNP, LMP, Pinel et MH).

Voir aussi : Macron- 14 juillet  » il faut nous préparer à nous passer du gaz russe »

Notre offre sur les investissements d’épargne dans l’immobilier est nationale et concerne toutes le régions de France et petites, moyennes et grandes agglomérations.
Le conseil en investissement d’ optimisation fiscal est aussi l’une de nos activités phares ( Optimisation fiscale sur tous types de revenus catégorie l, transmission de patrimoine notamment SARL de famille. MEDIASCOPE

Voir aussi : Mort de l’actrice Charlotte Valandrey, 53 ans ( série « Demain nous appartient » , « Les Cordier, juge et fllc »)

Sont présents à nos côtés, notaires, comptables et experts fiscalistes.

la proximité avec nos clients

fait partie de notre ADN 

Ce qui fait le succès de La Financière du Patrimoine c’est bien entendu notre sélection rigoureuse de fonds qui pour la plupart sur-performent les marchés. Nos clients sont aussi très sensibles aux droits d’entrée et frais de gestions des fonds négociés et parfois sans aucun frais de droit d’entré.

Voir aussi : Carrefour condamné à payer 18 millions d’euros à la CGT

Bien entendu le conseil et la proximité avec nos clients fait partie de l’ADN de La Financière du Patrimoine . MEDIASCOPE

Mes équipes et moi-même sommes joignables en permanence et dans tous les cas nous nous recontactons nos clients sous 24h ( jours ouvrés. ).

MEDIASCOPE : Que pensez-vous de l’évolution du marché actuel ?

La Financière du Patrimoine il n y jamais eu autant d’opportunité pour les épargnants

Il faut bien comprendre comment fonctionne l’épargne en France.

Voir aussi : BFMTV : quels changements rentrée 2022 ? ( Natacha Polony arrête Polonews / Gregory Philipps (ex Radio France ) rejoint la chaîne info)

On peut diviser l’épargne en France en 2 catégories :

L’épargne publique avec les livrets et fonds Euro, le fonds Euro avec capital garanti mais qui rapporte seulement autour de 1% soit une rémunération bien inférieure à l’inflation actuelle.

Le fond en euro est une obligation une dette, les banques prêtent aux états sur l’indice de l’inflation.

Voir aussi : Carrefour condamné à payer 18 millions d’euros à la CGT

Pour traiter ce premier point nous avons sélectionné et négocié un système de boost de 100% de l’indice du meilleur fonds Euro. 2,48% net en 2021.

Concernant les unités de comptes en assurance vie, elles sont composées d’actions avec différents niveau de risques allant de 2 à 7 c’est la SRRI.

Il y a plusieurs manières d’investir sur les marchés, nous retiendrons les deux principales.

Voir aussi : Cnews audience “l’Heure des Pros” ( Eliott Deval) / BFMTV / “BFM Soir « BFM News » (Aurélie Casse) ( Perrine Storme)/ LCI +France Info

Il est aussi possible d’investir dans les actions en direct : ex Sanofi, Renault, Apple etc…… et vous suivez votre portefeuille seul ou accompagné par un professionnel de votre choix.

Autre possibilité : investir dans des SICAV : Ste d’investissement à capital variable.

Elle sont spécialisées dans une thématique par exemple l’eau comme le fonds WATER de chez Pictet et il y a plusieurs entreprises qui sont suivies par le gérant du fonds et ses équipes, le principe est le même que pour le CAC 40. Dès lors qu’une entreprise est identifiée pour  émettre des réserves  sur sa bonne gestion et sur ses performances elle est retirée du fonds et remplacée par une autre entreprise qui répond à ces critères.

A La Financière du Patrimoine, nous sélectionnons les sociétés de gestion les plus performantes du marché.

Voir aussi : Cnews audience “l’Heure des Pros” ( Eliott Deval) / BFMTV / “BFM Soir « BFM News » (Aurélie Casse) ( Perrine Storme)/ LCI +France Info

Commençons par les fonds prudents de SRRI 2 comme la famille des fonds immobilier que nous recommandons à la Financière du Patrimoine.
C’est un bon moyen de concurrencer les livrets et fonds euro des banques généralistes qui rapportent de très faibles rendements souvent inferieurs à 1%, et dont la rentabilité est souvent disproportionnée au regard des frais de gestions.

Pourquoi favorisons nous l’épargne dans le secteur immobilier ?

Prenons pour exemple les deux classements  de référence Quantalys ou Morningstar qui listent de façon complète les paramètres pris en compte : Fiche d’identité : SCI ou FIA ou SCPI, droits d’entrée, frais de gestions, frais de sortie, historique de performance, niveau de risque etc……des fonds en France.

Voir aussi : Cnews audience “l’Heure des Pros” ( Eliott Deval) / BFMTV / “BFM Soir « BFM News » (Aurélie Casse) ( Perrine Storme)/ LCI +France Info

Nous accompagnons nos clients dans l’analyse et les choix afin de sélectionner ensemble les meilleurs fonds et opportunités pour optimiser de la meilleure façon leur épargne.

Encore très récemment nous avons recommandé plusieurs fonds qui ont généré des performances allant de 4% à 6% net avec niveau de risque faible communément appelé SRRI 2.

Concernant les marchés financiers : L’épargne investie dans les marchés financiers s’adresse aux épargnants n’ayant pas un besoin de liquidité à court et moyen terme, la durée moyenne d’investissement étant autour de 5 années.

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Nos clients qui nous suivent depuis plusieurs années ont  pu profiter de notre gestion et  constaté des performances significatives dépassant souvent les 10 % net/an.

Pour exemple l’un des fonds que nous avons recommandé à nos clients en 2020 a réalisé une performance atteignant jusqu’à 34% en 2021.

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A  ce jour tous les fonds de la sélection La Financière du Patrimoine investis sur les marchés ont réalisé sur 5 ans une performance supérieure à 10% net par an. » souligne Philippe SAINZ président fondateur de la Financière du Patrimoine. MEDIASCOPE

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(Vidéo) Assurance Vie – Epargne :

LA FINANCIERE DU PATRIMOINE

(Vidéo) Assurance Vie : quelles perspectives ?

( Jean François Filliatre consultant BFMTV)

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